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标题: 现在储蓄卡风控都这么疯狂了 [打印本页]

作者: omo.moe 时间: 2022-1-5 10:55
标题: 现在储蓄卡风控都这么疯狂了
通话结果提示:
1.工作证明
2.转入后立马消费触发风控
3.半夜消费触发风控

瑟瑟发抖，就像审犯人一样，全方位敲打你，试图找出一丁点洗钱、盗用可能，银行这上头压力是得多大。
ps:办了接近十年的常用I类卡

作者: HOH 时间: 2022-1-5 10:56
你自己乱搞怪谁

作者: daizuan 时间: 2022-1-5 10:57
简单的层层加码而已。

作者: Tip 时间: 2022-1-5 10:57
提示: 作者被禁止或删除内容自动屏蔽

作者: 等1下™我老公呢 时间: 2022-1-5 10:58
晚上不要转

作者: omo.moe 时间: 2022-1-5 10:58

HOH 发表于 2022-1-5 10:56
你自己乱搞怪谁

那真是感谢银行十来年让我半夜网购不杀开恩了呢

作者: 嫖啊嫖 时间: 2022-1-5 10:58
我感觉这是**缺钱的缺口太大了，想方设法的在正常的经济活动里找茬，但凡有点脑子的都不应该在这方面动歪脑筋

作者: 老猹 时间: 2022-1-5 10:59
我都怀疑我这是幸存者偏差了。mjj经常遇到各种稀奇古怪的事，我和我周围的人从来没遇到过。

作者: omo.moe 时间: 2022-1-5 10:59

老猹发表于 2022-1-5 10:59
我都怀疑我这是幸存者偏差了。mjj经常遇到各种稀奇古怪的事，我和我周围的人从来没遇到过。 ...

在刚刚没接到盘问前我也是这么想的

作者: dapeng 时间: 2022-1-5 11:00
不至于吧，我储蓄卡这么久从来也没遇到过问题，难道是金额太小。。

作者: h202 时间: 2022-1-5 11:02
断卡行动了解一下? 一刀切的

作者: omo.moe 时间: 2022-1-5 11:02

dapeng 发表于 2022-1-5 11:00
不至于吧，我储蓄卡这么久从来也没遇到过问题，难道是金额太小。。

盘问你每一次精确到几点几分几十块几块的消费具体项目，不是金额触发的

作者: bugrun 时间: 2022-1-5 11:03
各个论坛都在发结果感觉好多人被风控一样

作者: falomsc 时间: 2022-1-5 11:04
前几天卖u卡被冻结了

作者: H48 时间: 2022-1-5 11:04

h202 发表于 2022-1-5 11:02
断卡行动了解一下? 一刀切的

断了个寂寞外面搞得不照样风生水起

作者: yev 时间: 2022-1-5 11:04
据说央行加了几十个行为模型

作者: omo.moe 时间: 2022-1-5 11:05

bugrun 发表于 2022-1-5 11:03
各个论坛都在发结果感觉好多人被风控一样

我只是在这发了一个帖，应该是银行批量审查，聊完直接打下一个电话去了

作者: aru 时间: 2022-1-5 11:05
以后别半夜收钱了

作者: Mgle 时间: 2022-1-5 11:06
现在办卡都这样，恨不得问你十八代钱从哪里来的？没有什么幸存者偏差，小地方还好点，管住你的钱袋子。

作者: 职业菜鸟 时间: 2022-1-5 11:06
大佬也被干了？

作者: littlewhite 时间: 2022-1-5 11:08
为什么我没遇到，二十几年的睡眠卡，小金额一年进出一两次，毛事没有。

作者: ccf 时间: 2022-1-5 11:09
商业银行比较敏感，四大行相对宽松一些

作者: 爱国者捣蛋 时间: 2022-1-5 11:12
我之前被打过一次电话，问小额消费为什么这么多
我说
你自己看看消费记录，不都是北京公交集团，就是北京轨道交通路网管理有限公司。。。我特么也想住在单位旁边，出家门就是单位

作者: omo.moe 时间: 2022-1-5 11:13

ccf 发表于 2022-1-5 11:09
商业银行比较敏感，四大行相对宽松一些

感觉以后要知道你每一分钱都干了啥，哎，这次是邮政卡

作者: wjt1220 时间: 2022-1-5 11:17
本帖最后由 wjt1220 于 2022-1-5 11:18 编辑

问题的关键是你卡上没钱，光让银行当过路财神，还要替你担风险，换谁也得找你麻烦。我的宇宙行卡上买着几十万的理财，平时当周转卡用，随便快进快出十几万，啥也不忌讳，目前一切安好。

作者: 纸飞机的快乐 时间: 2022-1-5 11:17
用了这么多年的储蓄卡，没有遇到过这种事情

作者: 贾跃亭 时间: 2022-1-5 11:18
也别用境外网络登录银行

作者: rpsoft 时间: 2022-1-5 11:19

bugrun 发表于 2022-1-5 11:03
各个论坛都在发结果感觉好多人被风控一样

的确挺多人现在都遇到。。。平时线上消费最好不要用储蓄卡，用信用卡就行。
我倒没被风控过，但是有一次无缘无故，卡就不能转账到支付宝和微信。atm机可以存取款。以为是非柜了，去工行支行，他们也不知道哪里问题，搞了半个小时，重新绑定了个手机才能用了。

作者: 蓝洛水深 时间: 2022-1-5 11:19

omo.moe 发表于 2022-1-5 10:59
在刚刚没接到盘问前我也是这么想的

我就住银行楼上，公司开户也在他们那，打电话过来问这问那，差点生气全部注销了

作者: omo.moe 时间: 2022-1-5 11:20

贾跃亭发表于 2022-1-5 11:18
也别用境外网络登录银行

这个mjj提到过，我都绕行模式剔除银行app了，免得哪天110过来让我解释

作者: omo.moe 时间: 2022-1-5 11:23

wjt1220 发表于 2022-1-5 11:17
问题的关键是你卡上没钱，光让银行当过路财神，还要替你担风险，换谁也得找你麻烦。我的宇宙行卡上买着几十 ...

哈哈，你这个说的确实。看来以后要像信用卡一样，投资理财有资产了才给申请了

作者: omo.moe 时间: 2022-1-5 11:24

蓝洛水深发表于 2022-1-5 11:19
我就住银行楼上，公司开户也在他们那，打电话过来问这问那，差点生气全部注销了 ...

哈哈，电话就差打到他们自己同事身上了

作者: 省港澳白嫖王 时间: 2022-1-5 11:30
雀食，常用的1类卡被限5000了，跟个nt一样

作者: 公鸡 时间: 2022-1-5 12:14
本帖最后由公鸡于 2022-1-5 13:35 编辑

1、每天限额，一般是10w，超了容易风控
2、不能频繁转出，无论金额大小
3、不能快进快出，容易风控
4，卡里最好留一定的钱

经验告诉我，大概是这些风控

中国，中信，招商，华夏，都是相对松的
民生，浦发，广发，都是比较风控严的

作者: dole 时间: 2022-1-5 12:20
年底了压力大啊想尽办法找出一例

作者: micms 时间: 2022-1-5 12:22
我建行用多了连续风控三次

农行用少了风控限额

作者: 炒土豆丝 时间: 2022-1-5 12:25

有两**吃灰的储蓄卡被非柜了~

作者: omo.moe 时间: 2022-1-5 12:29

公鸡发表于 2022-1-5 12:14
1、每天限额，一般是10w，超了容易风控
2、不能频繁转出，无论金额大小
3、不能快进快出，容易风控

有故事的大佬，感谢分享

作者: younghwan 时间: 2022-1-5 12:38
30号亲戚微信转了2万， 1号时微信提2万到卡，ATM取现就被风控冻结了。只能去柜台人工处理。

作者: c7J8 时间: 2022-1-5 12:41
没遇到过，只有民生的长期未使用账号停了

作者: 阿里嘎多 时间: 2022-1-5 12:45
我昨天接到支付宝的回访电话，机器人问答。。也是调查职业位置收入情况

作者: jmxq111 时间: 2022-1-5 12:54

ccf 发表于 2022-1-5 11:09
商业银行比较敏感，四大行相对宽松一些

五大行都严格，商业银行没什么问题。

作者: idc专业户 时间: 2022-1-5 12:58

H48 发表于 2022-1-5 11:04
断了个寂寞外面搞得不照样风生水起

只能搞搞没有关系的居民，

作者: 2ryan 时间: 2022-1-5 13:21
是不是转账过多

作者: 专业黑人抬棺 时间: 2022-1-5 13:24
说明你卡上的余额太少了

作者: 我是坏虫 时间: 2022-1-5 13:25
提示: 作者被禁止或删除内容自动屏蔽

作者: 公鸡 时间: 2022-1-5 13:31

我是坏虫发表于 2022-1-5 13:25
我对象微信提现200多被封了

肯定是因为别的事，不是因为这个

作者: 公鸡 时间: 2022-1-5 13:34

家有自己自温暖发表于 2022-1-5 13:22
四大行才敏感呐，我中信和中国银行一起办理的，我的中行还是工资卡，结果每次收工资就冻卡，中信就没事 ...

中国，中信，招商，华夏，都是相对松的
民生，浦发，广发，都是比较严的

作者: shinzi 时间: 2022-1-5 13:35
我的建行卡就触发风控了，莫名其妙的、还不让解除，告诉我这卡只能注销，我一堆东西绑在这卡里，简直了

作者: 我是坏虫 时间: 2022-1-5 13:36
提示: 作者被禁止或删除内容自动屏蔽

作者: 公鸡 时间: 2022-1-5 13:38

我是坏虫发表于 2022-1-5 13:36
他别的事也没干啊，天天在学校老老实实的考公。
想微信到邮政储蓄再到支付宝就被封了笑死我了 ...

风控虽然很严，但是你说的这种基本不会存在，当然，风控也不是当天或者一次两次形成的，是某个时期的某些行为加一起符合了风控，一般也不会立马限制，会打电话询问，说不清就封卡

作者: ICFOX 时间: 2022-1-5 13:46

公鸡发表于 2022-1-5 12:14
1、每天限额，一般是10w，超了容易风控
2、不能频繁转出，无论金额大小
3、不能快进快出，容易风控

我的中行给降二类了

作者: 我是坏虫 时间: 2022-1-5 14:00
提示: 作者被禁止或删除内容自动屏蔽

作者: scan_z 时间: 2022-1-5 14:03
把你所在地区说出来，大概就知道原因了。

作者: omo.moe 时间: 2022-1-5 14:04

scan_z 发表于 2022-1-5 14:03
把你所在地区说出来，大概就知道原因了。

作者: scan_z 时间: 2022-1-5 14:07

omo.moe 发表于 2022-1-5 14:04
gd

黑名单茂名的？

作者: omo.moe 时间: 2022-1-5 14:08

scan_z 发表于 2022-1-5 14:07
黑名单茂名的？

不是

作者: scan_z 时间: 2022-1-5 14:10
“触发风控”是什么样的效果啊？

作者: omo.moe 时间: 2022-1-5 14:13

scan_z 发表于 2022-1-5 14:10
“触发风控”是什么样的效果啊？

答题稍微有疑问可能就像mjj们锁定非柜台交易或者锁卡了吧。

作者: Hipeu 时间: 2022-1-5 14:31
没遇到过（可能我钱太少了

我的错

作者: JustBeHappy 时间: 2022-1-5 14:49

falomsc 发表于 2022-1-5 11:04
前几天卖u卡被冻结了

哪个所

作者: ccf 时间: 2022-1-5 15:16

家有自己自温暖发表于 2022-1-5 13:22
四大行才敏感呐，我中信和中国银行一起办理的，我的中行还是工资卡，结果每次收工资就冻卡，中信就没事 ...

我主要用工行，啥毛病没有，半年前偶尔使用的光大被锁了，要求提供交易明细才解封的

作者: Sooele 时间: 2022-1-5 15:18
只有新卡才会。
旧卡，随便玩流水照样搞

作者: sdqu 时间: 2022-1-5 15:20

Hipeu 发表于 2022-1-5 14:31
没遇到过（可能我钱太少了我的错

不需要有多少钱
你试试，一天往支付宝里转几次1块钱
保证你很快就能遇到了

作者: acpp 时间: 2022-1-5 15:27

公鸡发表于 2022-1-5 12:14
1、每天限额，一般是10w，超了容易风控
2、不能频繁转出，无论金额大小
3、不能快进快出，容易风控

卡里一直都是0元，有钱也都直接买银行提供的货币基金。

作者: bugprogrammer 时间: 2022-1-5 16:50
楼主做了什么操作被风控的？

作者: omo.moe 时间: 2022-1-5 17:03

bugprogrammer 发表于 2022-1-5 16:50
楼主做了什么操作被风控的？

根据工作人员盘问的逻辑，怀疑是半夜网购和转账进去就花掉这些行为综合触发的，而且是监控多日综合判定的

作者: mikasa 时间: 2022-1-5 17:09
我经常半夜在境外一些网站消费，只碰到过一次银行工作人员打电话来确认是否是本人，凌晨两点多打来的

作者: falomsc 时间: 2022-1-5 17:11

JustBeHappy 发表于 2022-1-5 14:49
哪个所

某安。应该是被银行风控了，不是公a冻的

作者: y_ly8867 时间: 2022-1-5 19:16

公鸡发表于 2022-1-5 13:34
中国，中信，招商，华夏，都是相对松的
民生，浦发，广发，都是比较严的 ...

我的广发卖了一点u，就被非柜了

作者: 没有的 时间: 2022-1-5 19:37
啥都不交待，谁知道你半夜转入多少钱，以及从什么帐户转入的？万一是转账金额过大，超过风控限额，又或者转入来源有问题，触发风控。这不是很容易理解吗？金融系统都有风控，这很正常吧？

作者: omo.moe 时间: 2022-1-5 19:41

没有的发表于 2022-1-5 19:37
啥都不交待，谁知道你半夜转入多少钱，以及从什么帐户转入的？万一是转账金额过大，超过风控限额，又或者转 ...

同名自己其他行账号转账，十来年了一直这样用的，半夜转账45元，专业人士还有啥需要提供的来给我个解释？

作者: ZeroOne 时间: 2022-1-5 21:05
以后卡里必须留保证金吧，保证金等同每日限额，这样就可以降低诈骗金额了

作者: bugprogrammer 时间: 2022-1-5 21:46

omo.moe 发表于 2022-1-5 17:03
根据工作人员盘问的逻辑，怀疑是半夜网购和转账进去就花掉这些行为综合触发的，而且是监控多日综合判定的 ...

楼主经常半夜网购或快进快出吗

作者: bugprogrammer 时间: 2022-1-5 21:48

bugprogrammer 发表于 2022-1-5 21:46
楼主经常半夜网购或快进快出吗

偶尔一次肯定没事，或者支付宝提现一般没事，据说是拿卡做中转风险较大。

作者: 飞天金猪 时间: 2022-1-5 21:51
最近半夜下单触发风控被砍掉两次了

作者: duyu 时间: 2022-1-5 21:57

H48 发表于 2022-1-5 11:04
断了个寂寞外面搞得不照样风生水起

此言差矣，断卡行动前国内一张卡千元以内，发到东南亚也就三四千，现在的价格就不说了，很难发出去，完全增加了境外机构的成本，因为断卡行动加疫情加严打，再说风生水起可真是不恰当了。
当然，给老百姓也带来了很大的困扰，我也被无辜冻过，确实很烦。

作者: Niwi 时间: 2022-1-5 22:33
我也遇到了，还要写保证书，问我有没有赌博，然而我从未参与不法活动，最后说我网购次数太多，一个月上百次，这特么也怪我了？

作者: fenglz 时间: 2022-1-5 23:06
经常收到银行电话，让我贷款消费

作者: 燕十三丶 时间: 2022-1-5 23:47

作者: 公鸡 时间: 2022-1-6 00:08

家有自己自温暖发表于 2022-1-5 23:59
我觉得中国和招商比较严，这俩我都被冻过，招商是2021年4月份因为在澳门消费太多了被冻结了，中国银行就 ...

这些我都是四年频繁使用总结的，根据打电话频率，封卡的情况，大概的一个经验总结的

作者: omo.moe 时间: 2022-1-6 00:38

Niwi 发表于 2022-1-5 22:33
我也遇到了，还要写保证书，问我有没有赌博，然而我从未参与不法活动，最后说我网购次数太多，一个月上百次 ...

哈哈，就是这个道理，支付宝用了十来年了，京东也差不多10年了，还是360buy就用的，习以为常的生活突然变成了犯罪分子怀疑对象，哎，这就是所谓诚信社会和信用积累评估。

作者: 张小龙 时间: 2022-1-6 00:41
省级农商银行，我用我爸的云伞付，一次只能一万，连续不停的转了5万，人脸验证后继续连续转了五次。第二天早上六点半，连续转了10次一万

作者: omo.moe 时间: 2022-1-6 00:46

张小龙发表于 2022-1-6 00:41
省级农商银行，我用我爸的云伞付，一次只能一万，连续不停的转了5万，人脸验证后继续连续转了五次。第二天 ...

嗯，这种就很合理，支付宝也是这样，多次达量后验证手机，接下来增加验证方式，就很合理。这次邮政我就半夜买箱水果也要盘问，通话里面应该话务员是带着耳机有领导指示该怎么盘问，话务员应该手头有个问题清单，其中有个问题脱口而出，你为什么要用这种方式使用银行卡... 话没问完突然中断继续问下一个问题了，还有别的细节涉及个人隐私我就不分享了，感觉就是浑身不爽，要不是我对答如流记性好，每笔钱清清楚楚快速回应，我估计对方就要找个理由把我处理了。

作者: happy61 时间: 2022-1-6 00:50

omo.moe 发表于 2022-1-6 00:46
嗯，这种就很合理，支付宝也是这样，多次达量后验证手机，接下来增加验证方式，就很合理。这次邮政我就半 ...

如果消费过598 或者698，该咋解析,

作者: mjjok 时间: 2022-1-6 01:03

公鸡发表于 2022-1-5 12:14
1、每天限额，一般是10w，超了容易风控
2、不能频繁转出，无论金额大小
3、不能快进快出，容易风控

民生也这么严格吗？
还好我目前没有遇到过。
都是快进快出，都没提醒过。难道因为老卡有优待？
我记得是2013年还是14年办理的卡。

作者: 公鸡 时间: 2022-1-6 08:24

mjjok 发表于 2022-1-6 01:03
民生也这么严格吗？
还好我目前没有遇到过。
都是快进快出，都没提醒过。难道因为老卡有优待？

民生最早风控的，比较严格
只能说你是正常用卡，一般没啥

作者: CHNTDCS 时间: 2022-1-6 08:38
数十万人在国外从事诈骗工作。国内有亿为单位的被骗资金。
你想想。

作者: mzt1988 时间: 2022-1-6 08:44

公鸡发表于 2022-1-5 12:14
1、每天限额，一般是10w，超了容易风控
2、不能频繁转出，无论金额大小
3、不能快进快出，容易风控

招商很严格的

作者: 公鸡 时间: 2022-1-6 09:45

mzt1988 发表于 2022-1-6 08:44
招商很严格的

我们使用的比较多，没遇到很严格，反而比民生，浦发这些松

作者: mrw79 时间: 2022-1-6 09:54
我去年12月30日发现被非柜，这是坛友发帖吐槽非柜问题，然后我自己登录手机银行才发现

银行没有发短信提醒，更恶心的是，网点每天就派100个号，元旦那天个个网点早在8点就派完

一直没去柜台（压根不想排队），今天早上一看

【XX邮政金融】尊敬的用户，您好！您的账户已被解除暂停非柜面限制，请合法使用银行卡，严禁出租、出借、出售、购买银行账户。祝您生活愉快！

作者: 黑大王 时间: 2022-1-6 10:28
缺钱了直接抢

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